網戀詐騙與傳銷不斷交織淪為“殺豬盤”

??與傳銷交織與洗錢勾連追贓挽損難網絡婚戀頻頻淪為“殺豬盤”

??28歲的建筑工人楊志強（化名）不愿相信，相戀兩年的女友是個“騙子”，此前，他的生活很規律：上班、下 班、和女友聊天。從兩年間的“資金交往”情況來看，楊志強通過微信、支付寶、銀行卡陸續給“女友”轉 賬36筆，累計9萬余元。

??雷同的套路、雷人的理由、相似的結局，都讓這個深陷愛情的小伙子失去“免疫力”。對于這個在深圳打拼 多年的務工人員來說，這個可以語音通話、視頻聊天、對自己關懷備至的她，一度曾給他帶來拼命賺錢的動 力。

??在蘇州市虎丘區人民檢察院辦理的這起段某某等63人特大交友詐騙案中，被害人小陳也和楊志強一樣有類似 的遭遇，已和“女友”談婚論嫁，“她帶著一堆禮物到我家，還給弟妹買了新衣服……”

??小陳覺得好事將近，殊不知“女友”梅某作為該犯罪集團的經理，最擅長“放長線釣大魚”，詐騙手段從線 上延伸到線下，最終拿到8萬元彩禮后消失不見。不到一年，她以“彩禮”為由詐騙多名男子，金額達22萬? 余元，“集團業績”最佳。

??結婚率走低、離婚率飆升、未婚人群壯大……婚戀難題突出，催生大批網絡交友平臺，網絡婚戀詐騙成為電 信詐騙主要犯罪形式之一。2016年至今，該院共辦理利用網絡實施詐騙案件46件249人，其中網絡婚戀詐騙? ?案18件156人，占案件比例39%、涉案人數的63%。這些網絡婚戀詐騙案呈現與傳銷交織、與洗錢勾連、追? ? 贓挽損難等新特點。

??網戀詐騙與傳銷不斷交織

??在該院辦理的網絡交友詐騙案18件156人中，多人實施詐騙的有9件147人，犯罪集團化運作特點明顯。多人? ?詐騙集團通常具有嚴密的組織管理體系，分工明確，層級嚴密、“組團”詐騙，有專門的騙術培訓和嚴格的 內部管理。

??這些傳銷式詐騙組織在合伙實施網絡婚戀詐騙的同時，還以傳銷手段收取“人頭費”，誘騙同鄉、朋友以及 網上找來的詐騙對象加入組織，通過繳納新成員的“入門費”和直接詐騙所得，迅速提升在組織內的層級地 位，獲取更高比例的分成。

??“詐騙組織以‘拉人頭’的方式迅速擴張，‘中招’的人也越來越多，一些受害人被騙‘洗腦’后，轉變為 詐騙分子?！痹撛旱谝粰z察部檢察官劉倩說。

??她在辦理段某某等63人特大交友詐騙案中發現，犯罪集團建立“經理-課堂大領導-主任-業務員”4個管理層 級，在河北保定設立22個詐騙窩點，組建起120余人的詐騙團隊，冒充單身男女網戀交友，在取得對方信任? 后，直接騙取錢財，或以找工作等名義誘騙對方至河北加入該犯罪集團。

??新成員繳納的“入門費”和直接詐騙所得，以每套2900元“業績款”上交。詐騙金額共120萬余元，按層級? 高低比例分贓。

??網戀詐騙與洗錢上下勾連

??近年來，隨著交友詐騙方式“花樣翻新”，詐騙金額“水漲船高”，詐騙組織者想要“穩固收益”，便通過 與專門洗錢的“水房”合作，想盡辦法讓非法所得“合法化”。他們通過上下勾連，將詐騙贓款轉移至“水 房”，迅速拆分后進行“洗白”。

??“有的詐騙集團從一開始就參與洗錢，怕東窗事發后顆粒無收；有的甚至將錢款轉移到境外賬戶，給追贓挽 損帶來很大困難?！痹撛旱诙z察部檢察官范海波介紹，大量贓款注入“資金池”后，通過多層級的銀行卡 進行資金流轉和拆分，同時，這些卡還伴隨大量其他資金進出，給追贓中“詐騙金額關聯性”認定帶來困難

??。

??多層轉移后，這些資金通過特定App購買虛擬貨幣，再以“提幣”的方式，轉移到境外聯絡群提供的海外賬? 戶，實現資金“洗白”。

??范海波說，“豬頭”“卡農”（專門提供銀行卡的團伙）為洗錢團伙提供大量銀行卡，持卡人與實際操作人不 一致，給追贓查證工作帶來困難。如果被害人不及時報警，一旦詐騙資金進了“水池”，就意味著“打了水 漂”。

??交友平臺實名制“不實”

??網絡婚戀緣何頻頻淪為“殺豬盤”？婚戀網站實名制形同虛設，信息審核難是其中一個重要因素。

??2017年9月，三部委聯合發布青年婚戀工作指導意見，要求婚戀網站嚴格執行實名制，但大量案件仍然反映? 出多數婚戀網站注冊門檻低、非強制實名注冊、審核寬松等問題。一些被害人出于對網絡婚戀交友平臺的信 任，輕信犯罪分子提供的網絡信息，投入感情后防范意識降低，成為許多“殺豬盤”待宰的“獵物”。

??“還有一些購物網站，低價公開出售婚戀交友網站實名制賬號，犯罪分子可輕松獲得賬號、密碼、身份證及 照片等整套信息?！痹撛旱诹鶛z察部檢察官助理劉儒雅分析，售賣賬號信息的情況也并非個例。

??在夏某某詐騙案中，他入職一家“殺豬盤”詐騙公司后，公司向他提供了一個已注冊的身份信息和全套資料

??，這名在一些婚戀網站叫“陳梓昱”的男子，是公司包裝出來的、做鋼材生意的“鉆石王老五”。

??隨后，夏某某以“陳梓昱”的身份通過交友平臺結識被害人劉某，以談戀愛為幌，編造各種理由騙取劉某14 萬余元，直至案發，劉某才得知“陳梓昱”的身份是偽造的?！膀_的錢還可以掙，但付出的真情確實難以修 復?！眲⑷逖耪J為這種婚戀詐騙直接損害人與人之間的信任。

??建議完善婚戀支持體系

??據不完全統計，我國單身成年人已超兩億，婚戀服務需求量大，與可信賴的婚戀平臺、服務項目、咨詢機構 缺失之間的矛盾日益凸顯。網絡成為婚戀交友的主要途徑，也成為電信詐騙的主要途徑。

??在一起詐騙案中，蒙某在網上冒充高富帥，以自己借錢給朋友日后不好意思索要為由，PS制作轉賬給被害人 錢款的截圖，讓被害人幫忙向“朋友”賬戶轉賬，詐騙30余名被害人共90萬余元。

??劉倩建議，要嚴格落實網絡婚戀交友平臺實名制，將實名制與征信評價體系對接，健全婚戀交友信息平臺、 婚介機構監管評估體系，多部門協同共治?！敖⒕W絡交友平臺‘黑名單’制度，鏟除網絡婚戀詐騙的溫床

??，讓詐騙者無處遁形?！?br />
??此外，劉倩還建議，要通過依法整治非法網絡婚戀交友平臺，開展專項整治，暢通投訴渠道。劉倩建議，結 合“三官一律”進網格，加大社區典型案事例的普法宣傳，披露網絡婚戀詐騙新特點新趨勢，提高群眾的防 范意識。她還倡導建立健全以政府主導、社會廣泛參與的公益性婚戀支持體系，通過搭建平臺、暢通渠道、 多維服務，為單身男女提供更多真實可靠的信息資源、心理輔導和婚戀服務，共同維護文明健康的社會婚戀 秩序。